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什么是供应链融资

    供应链融资是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体,根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。

    供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题,而且通过打通上下游融资瓶颈,还可以降低供应链条融资成本,提高核心企业及配套企业的竞争力。 

    供应链融资分为国际供应链融资、国内供应链融资、省内供应链融资、市内供应链融资。

    

供应链融资特点

    1.供应链融资不同于传统的融资业务,其本质是银行或金融机构信贷文化的转变;

    2.供应链融资不同于供应商融资;

    3.供应链融资并非单一的融资产品,而是各类产品的序列组合;

    4.供应链融资着眼于灵活运用金融产品和服务供应链融资;

    5.供应链融资的对象仅限于与核心企业有密切、商品交易关系的配套企业;

    6.供应链融资包括很多具体的业务模式,每种模式又包含不同的产品;

    7.供应链融资在很大程度上能减少业务风险;

    8.供应链融资业务的操作风险有所提升;

    9.需要动态地分析企业状况;

   

……

供应链融资运作思路

    先理顺供应链上相关企业的信息流、资金流和物流;银行和金融机构根据稳定、可监管的应收、应付账款信息及现金流,将银行或金融机构的资金流与企业的物流、信息流进行信息整合;然后由银行或金融机构向企业提供融资、结算服务等一体化的综合业务服务。

    物流、资金流和信息流的统一管理与协调,使参与者,包括供应链环节的各个企业以及银行或金融机构分得属于自己的“奶酪”,从而进一步提高供应链管理效率。同时,仓储物流公司通过对物资的直接控制可帮助金融机构减少信用风险。 

    在供应链融资模式下,处于供应链节点上的企业一旦获得银行或金融机构的支持——资金这一“脐血”进入配套企业,也就等于进入供应链,从而能激活整个供应链,使该供应链的市场竞争能力得以提升。 

    供应链融资模式为:在中小企业的融资模式中,传统的融资模式割裂地看待供应链上

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供应链融资的发展前景

    四个因素决定了供应链融资方案将长期存在。 

供应链融资的发展前景

    一、银行自身发展的需要

    随着金融系统的不断改革和外资银行的加速进入,中国银行面临日益市场化的金融市场和日益同质化的金融产品,维系自己的核心客户和开拓新的客户,都需要银行不断创新,尤其是金融产品的创新,而过度地开发和引入新的金融产品,将很难控制风险,因此开发风险较低的金融产品是银行的必然选择。

    供应链金融产品依托核心企业,来开拓其上下游的中小企业。更重要的是,供应链金融产品针对的是中小企业市场,将获取大量的中小企业存款、代收代付等多种中间业务。 

    二、中小企业发展的需要

    随着中小企业不断发展,对资金的需求也在不断增加。

    在现有担保体系不

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供应链融资和传统授信业务的区别

    供应链融资作为一种新的融资模式,是在传统的授信业务基础上发展而来,但又与传统授信业务有显著区别,其主要特点表现为: 

    1、传统信贷业务注重申请授信企业自身经营状况,注重审查申请授信企业生产、经营、市场情况,银行基于企业的商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产状况对企业进行信贷支持;供应链融除保留传统授信业务的特点外,银行不仅跟单一的企业打交道,还跟整个供应链中的所有企业打交道,更注重供应链核心企业与上、下游企业的之间的合作关系的紧密程度和稳定程度,由于银行更关注整个供应链的贸易风险,即便单个企业达不到银行的某些风险控制标准,但只要这个企业与核心企业之间的业务往来稳定,银行就可以不只针对该企业的财务状况进行独立风险评估,而是对这笔业务进行授信,并促成整个交易的实现。

    供应链金融对整体贸易往来的评估会将更多中小企业纳入到银行的服务范围,解决了中小企业融

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潘先生

供应链合作是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体,根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种合作模式。

2016-09-07 17:57:01
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