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资金业务的种类

资金业务按照业务种类的不同可以分为:

1.短期资金业务;

2.债券业务;

3.外汇业务;

4.衍生品业务。 

短期资金业务 

短期资金业务:央行票据、短期国债、短期融资券、回购/逆回购、同业拆借、投资担保、货币市场基金。 

债券业务 

债券业务:国债、公司债、企业债、金融债。 

债券是发行机构为筹集资金而向投资者发行的承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权凭证。国债是中央政府(通常是财政部)为筹集资金而发行的一种债券,政府向投资人承诺还本付息。 

目前,我国的公司债所包含的范围是特定的,并非广义上的公司债,即不包括企业债和金融债。我国的公司债是指有限公司和股份公司发行的债券。 

企业债特指我国境内具有法人资格的非上市公司企业发行的债券。 金融债是指我国的政策性银行、商业银行、企业集团、财务公司及其他金融机构发行的债券。 

……

资金业务的风险

资金业务的风险:

资金业务的最主要风险是市场风险。

同时,银行开展资金业务也面临着交易对手违约带来的信用风险,以及银行从业人员的操作风险。

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